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90后男子网购银行卡号 雇人猜密码盗刷300万

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发表于 2012-5-23 00:58:39 | 显示全部楼层 |阅读模式

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“90后”QQ招募多人盗刷他人银行卡300万元涉及银行员工、猜密人、取现人锁定车主后,网购车主的银行存款信息,雇人专业猜密码,之后通过网上代缴公共事业费转账提现。采取这样的方式,90后男子朱凯华通过QQ招募多人作案,盗刷他人信用卡300余万元,其中一名宾利车主银行卡被盗刷250万元之多。

近日,闸北法院宣判了该起利用新技术及无磁交易方式实施的信用卡诈骗案,以朱凯华为首的13名被告分获有期徒刑13年到拘役3个月不等的刑罚,其中包括4名三大银行的员工及朱凯华网络雇佣的猜密人、取现人等。

网购银行卡信息

90后的朱凯华是江西上饶市人,仅初中文化,平时喜欢泡网吧。网上银行的兴起让朱凯华觉得找到了赚钱的“好机会”。

能开名车的车主,银行卡内存款一定不少。于是,2010年起,朱凯华从网上购买了大批上海市机动车车主信息。依照车的高低档次,朱凯华整理车主信息中含身份证号的车主名单。这些人是他“赚钱”的初选目标。

朱凯华熟练地搜索百度贴吧,那里活跃着一批声称可以帮你查到客户银行卡卡号、余额等信息资料的“卡贩子”。很快地,朱通过QQ联系到了几个“卡贩子”,便把自己手头挑选好的一批车主名单提供给了他们。据了解,这些“卡贩子”有的直接是银行内部的员工,有的是游荡在网上专门从事银行卡信息买卖的“二道贩子”。

胡斌原系银行信用卡中心的工作人员,其从2010年11月起,在互联网上以“战无敌”、“夜光杯”等网名发布可以提供银行信息查询的广告。胡斌在收到朱凯华通过手机短信、QQ等方式发来的银行客户身份证号码、姓名之后,利用银行内部网络系统进行违规查询,并将查询所获的银行客户个人征信报告、银行账户相关情况等信息,以每条几十元至100多元不等的价格出售给朱凯华,共出售300余条信息,非法获利2万余元。

除了银行内部员工外,还有游荡在网上专门从事银行卡信息买卖的“二道贩子”。1986年出生的任恩波,就是一名将客户银行卡信息低买高卖的“中间商”。从2010年10月份起,任恩波通过互联网以“明哥”、“强哥信用社”等网名倒卖他人的银行账户资料、个人征信报告等信息。任恩波以几十元至数百元不等的价格从胡斌等人处购入各家银行客户的账户资料、个人征信报告等信息后,加价出售给朱凯华,共计非法获取并买卖了上千条信息,非法获利3万余元。

据查,在网上专门从事银行卡信息买卖的“二道贩子”共有6人(均为此案被告),他们相互之间并不认识,平时靠QQ联系,甚至连对方是男是女都不知道。

就这样,通过层层加价,朱凯华在网上从遍布全国各地的“卡贩子”手中买入的银行卡号、信息资料,已到了每条几十元甚至上百元不等的价格。

朱凯华得到的信息一般是车主在各家银行的银行卡卡号和账户余额。而个人征信报告中包含了更为详尽的个人信息,包括银行客户的收入、详细住址、手机号、家庭电话号码,甚至配偶和子女的职业、生日等等。

雇人猜银行卡密码

买到车主银行卡卡号及信息的朱凯华通过QQ网聊的方式招募薛永斌(现已被重庆渝中区人民法院以信用卡诈骗罪判刑六年)想办法“破译”持卡人银行卡密码。

两人分头以持卡人生日、电话号码、住址门牌号或者简单的数字组合等来猜取被害人的银行卡密码,并利用拨打电话银行的方式验证密码是否正确。薛永斌猜对密码后交给朱凯华,共得到1万多元猜码费。

每当朱凯华拿到薛永斌提供的密码后就会逐个登录网银,用猜出的密码尝试进入受害人账户。朱凯华惊喜地发现这样猜中银行卡密码的概率居然能达到20%。

代缴水电费牟利

有了持卡人的银行卡号及密码,本来朱凯华可以直接在网上将银行卡消费、盗划,然而行事小心的他还是决定兜个圈子。朱凯华知道通过网上银行可以缴纳水电煤或电话费等公共事业费,而银行对公共事业费是不提供短信通知的,这样就可以神不知鬼不觉盗走他人账户里的钱款。

朱凯华随即在网上发布信息称可以九折优惠的价格代为支付各种公共事业费用以及电话费等。

2010年12月至2011年2月期间,朱凯华与淘宝小周、小徐两卖家合作,先后获取8人银行卡内资金计31万余元用于支付淘宝买家的电话费、光纤月租费、企业通信费等公用事业费。“小周”将28万余元钱款间接汇入到朱实际控制的账户里。

此外,朱凯华还将获得的卡号、密码“授权”他人使用,并收取“提成”。经查证,2011年3月1日至3月8日期间,宾利车主彭小姐的银行卡内金额被以支付电话费、公共事业费等方式转出共计近250万元。

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